Aum คือสินทรัพย์ภายใต้การจัดการซึ่งเป็นมูลค่าตลาดรวมที่ได้รับเมื่อนักลงทุนมอบความไว้วางใจการลงทุนทั้งหมดให้กับผู้จัดการลงทุน แต่ละ บริษัท มีคำจำกัดความและสูตรการคำนวณที่แตกต่างกันสำหรับ aum
โดยทั่วไปผู้จัดการการลงทุนบางรายจะเพิ่มเงินสดจำนวนเงินออมในธนาคารและพอร์ตการลงทุนทั้งหมดเมื่อคำนวณ aum ทั้งหมด ในทางกลับกันมีผู้จัดการการลงทุนที่ไม่เพิ่มเงินสดและส่วนประกอบการออมของธนาคาร เหตุผลก็คือทั้งสององค์ประกอบถือว่าไม่สามารถให้ผลตอบแทนสูงสำหรับนักลงทุนได้
aum มักมีบทบาทในการประเมิน บริษัท จากมูลค่า aum นักลงทุนสามารถพิจารณาคุณภาพและประสิทธิภาพของการจัดการโดยการติดตามการเติบโตและมูลค่า aum ที่สูง นอกเหนือจากกองทุนรวมแล้วสถาบันการเงินอื่น ๆ อีกหลายแห่งยังใช้ตัวบ่งชี้ aum เช่นผู้จัดการการลงทุนแต่ละราย บริษัท นายหน้าและผู้ร่วมทุน
อย่างไรก็ตามคุณต้องทราบว่าการใช้ aum เป็นตัวบ่งชี้ขนาดกองทุนนั้นค่อนข้างกว้าง อย่างน้อย aum สามารถอ้างถึงสองด้าน ได้แก่ สินทรัพย์รวมที่จัดการสำหรับลูกค้ารายใดรายหนึ่งหรือสินทรัพย์รวมที่จัดการสำหรับลูกค้าทั้งหมด
aum และกองทุนรวม
บางแวดวงบางครั้งพูดถึงชื่ออื่น aum คือมูลค่าทรัพย์สินสุทธิหรือ nav ในความเป็นจริงคำศัพท์ทั้งสองอาจมีความหมายที่แตกต่างกัน เงินทุนทั้งหมดที่จัดการโดยผู้จัดการการลงทุนสามารถเรียกได้ว่า aum แต่ไม่จำเป็นต้องเรียกว่า nav
nav หมายถึงรายละเอียดของราคาของผลิตภัณฑ์กองทุนรวมหนึ่งในขณะที่ aum จะคำนวณผลรวมของผลิตภัณฑ์กองทุนรวมทั้งหมดที่บริหารโดย บริษัท หนึ่ง คุณต้องขีดเส้นใต้ทั้ง aum และ nav ไม่ใช่ราคากองทุนรวมที่แท้จริง คุณไม่สามารถสันนิษฐานได้ว่าราคากองทุนรวมแพงเกินไปเนื่องจากมูลค่า aum สูงและในทางกลับกัน
อย่างไรก็ตาม aum มีบทบาทสำคัญสำหรับนักลงทุนด้วยเหตุผลสองประการ อันดับแรกนักลงทุนต้องทราบว่าการปฏิบัติงานของผู้จัดการการลงทุนมีความโปร่งใสเพียงใด aum ไม่ได้ใช้เพียงเพื่อวัดความสำเร็จของ บริษัท ในการแข่งขันกับ บริษัท จัดการการลงทุนอื่น ๆ ยิ่งไปกว่านั้นนักลงทุนต้องการค่า aum ที่ถูกต้องและนำเสนออย่างตรงไปตรงมาเพื่อประเมินผลการดำเนินงานของผู้จัดการสินทรัพย์จนถึงขณะนี้
ประการที่สองนักลงทุนต้องรับรู้ว่า บริษัท จัดการการลงทุนคำนวณ aum อย่างไร สิ่งนี้ได้รับแรงจูงใจจากจำนวน บริษัท ที่มักจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการด้วยมูลค่าเดียวกันกับเปอร์เซ็นต์คงที่ของ aum
โดยทั่วไปนักลงทุนจะวาง aum เป็นวิธีง่ายๆในการตัดสินความนิยมและประสิทธิภาพของผู้จัดการการลงทุน ยิ่งมีนักลงทุนที่ลงทุนในกองทุนรวมมากเท่าไหร่ก็ยิ่งมั่นใจได้ว่ากองทุนรวมนั้นมีผู้จัดการการลงทุนที่มีชื่อเสียงที่ดี ถึงกระนั้น aum ก็ไม่ได้เป็นปัจจัยสำคัญเพียงอย่างเดียวที่ผลักดันให้คุณลงทุนในกองทุนรวมหรือไม่
ปัจจัยต่อไปนี้สามารถพิจารณาได้ก่อนที่จะเลือกกองทุนรวม
•อายุของกองทุนรวม
หากคุณมีอายุอย่างน้อย 5 ปีคุณสามารถลงทุนในกองทุนรวมเหล่านี้ได้ โดยพื้นฐานแล้วตลาดทุนเป็นวัฏจักรมีบางครั้งที่ขึ้นและลง เมื่อผลิตภัณฑ์กองทุนรวมสามารถผ่านทั้งสองช่วงเวลาได้อย่างราบรื่นอาจกล่าวได้ว่าผลิตภัณฑ์มีความยืดหยุ่นมากทีเดียว
•อัตราส่วนผลตอบแทนและความเสี่ยง
จำไว้ว่าการลงทุนต้องยึดหลัก“ เสี่ยงสูงผลตอบแทนสูง” แทนที่จะให้ความสนใจกับจำนวนผลกำไรให้ค้นหาว่ากองทุนรวมใดเสนอผลตอบแทนและอัตราส่วนความเสี่ยงที่มีมูลค่าที่เหมาะสม
•เข้าถึงการซื้อกองทุนรวม
ขั้นตอนการซื้อกองทุนรวมที่ง่ายจะกระตุ้นให้คุณกระตือรือร้นในการลงทุนอย่างสม่ำเสมอทุกเดือน ตัวอย่างเช่นการซื้อทางออนไลน์มีประโยชน์มากกว่าการต้องมาที่ผู้จัดการการลงทุนโดยตรง
•จำนวนค่าธรรมเนียมการจัดการ
อย่าลังเลที่จะถามว่าผู้จัดการการลงทุนจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการเท่าใด อย่างไรก็ตามค่าธรรมเนียมเล็กน้อยจำนวนมากจะทำให้ผลกำไรของกองทุนรวมลดลง โปรดเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมของผู้จัดการการลงทุนหลายรายที่มีชั้นเรียนเดียวกัน ผลตอบแทนที่สูงของกองทุนรวมไม่ได้มีความหมายมากนักหากคุณต้องแบกรับค่าธรรมเนียมที่สูง
ตอนนี้คุณเข้าใจแล้ว aum เป็นหนึ่งในเกณฑ์สำหรับการเลือกกองทุนรวมที่ต้องพิจารณาเพิ่มเติมจากเกณฑ์อื่น ๆ อีก 4 ข้อ สนใจที่จะลองลงทุนในกองทุนรวมในอนาคตอันใกล้นี้หรือไม่?