การป้องกันความเสี่ยงคืออะไร?
วิธีที่ดีที่สุดในการทำความเข้าใจการป้องกันความเสี่ยงคือการคิดว่ามันเป็นการประกัน ผู้คนทำประกันเมื่อพวกเขาตัดสินใจที่จะปกป้องการเงินของพวกเขาจากสถานการณ์ที่ไม่พึงประสงค์ แน่นอนว่าการทำประกันไม่ได้ป้องกันเหตุการณ์ไม่พึงประสงค์ใดๆ ให้เกิดขึ้น อย่างไรก็ตาม ด้วยการประกันภัย ผลกระทบของเหตุการณ์ที่มีต่อคุณจะลดลง และคุณจะไม่มีปัญหาทางเศรษฐกิจใดๆ ในทางปฏิบัติ การปกป้องเกิดขึ้นเกือบทุกที่และเราเห็นมันทุกวัน ตัวอย่างเช่น หากคุณทำประกันบ้าน คุณจะปกป้องตัวเอง บ้านและกระเป๋าของคุณจากไฟไหม้ การโจรกรรม หรือภัยพิบัติที่ไม่คาดฝันอื่นๆ
ในโลกการเงินการป้องกันความเสี่ยงเป็นวิธีการจำกัดจำนวนเงินที่คุณอาจสูญเสียไปกับการเคลื่อนไหวของราคา ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา อนุพันธ์เช่นฟิวเจอร์สและออปชั่นถูกใช้อย่างแพร่หลายในการป้องกันความเสี่ยง
การป้องกันความเสี่ยง (hedging) เป็นแอปพลิเคชั่นที่มีประโยชน์ที่นักลงทุนทุกคนควรรู้ แม้ว่าคุณจะยังใหม่ต่อการลงทุน คุณก็สามารถเรียนรู้ได้อย่างง่ายดายว่าการป้องกันความเสี่ยงเป็นอย่างไร และเทคนิคที่นักลงทุนและบริษัทใช้เพื่อป้องกันตนเอง
การป้องกันความเสี่ยงเป็นกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่ใช้ในการชดเชยความสูญเสียในการลงทุน การลดความเสี่ยงมักส่งผลให้ผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นลดลง
คุณเคยเจอคำว่า "การป้องกันความเสี่ยง" หรือ "การป้องกัน" ที่ไหน?
เงินเดือนและโบนัสของผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์มักอยู่ในหัวข้อข่าว คุณอาจเคยได้ยินวลี "hedge your bets" ซึ่งแปลว่า "hedge your bet" แต่ในชีวิตจริงความคุ้มครองก็เหมือนกรมธรรม์มากกว่า
สิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับการป้องกันความเสี่ยง
นักลงทุนใช้การป้องกันความเสี่ยงหรือการป้องกันในลักษณะเดียวกับที่เจ้าของบ้านป้องกันความเสี่ยงจากน้ำท่วม คุณจ่ายเงินจำนวนหนึ่งเพื่อคุ้มครองตัวเองจากความเสี่ยง แต่เมื่อคุณเปรียบเทียบจำนวนเงินนั้นกับค่าเสียหายที่อาจเกิดขึ้นจากน้ำท่วม คุณจะยินดีจ่ายค่าประกัน คุณรู้ว่าค่าใช้จ่ายสูงสุดของคุณจะเป็นอย่างไร: ราคาของประกันบวกกับส่วนเกิน
สามารถใช้เฮดจ์ได้ในสถานการณ์ต่างๆ เพื่อจำกัดความเสี่ยง ตัวอย่างเช่น ผู้ส่งออกสามารถป้องกันความผันผวนของค่าเงินโดยยอมรับราคาในอนาคตของสกุลเงินในขณะนี้
การป้องกันความเสี่ยงปกป้องคุณจากการเสี่ยงขาดทุนมากขึ้น แต่ยังจำกัดผลกำไรที่อาจเกิดขึ้นของคุณอีกด้วย เช่นเดียวกับกรณีประกัน - เพราะบ้านของคุณอาจไม่ถูกน้ำท่วมและคุณอาจจ่ายเบี้ยประกันฟรี
กองทุนเฮดจ์ฟันด์สร้างกลยุทธ์ว่าตลาดจะมีพฤติกรรมอย่างไรในการลงทุนแบบกลุ่มสำหรับสินทรัพย์ประเภทต่างๆ มักใช้โดยนักลงทุนขั้นสูงเท่านั้น
มีข้อเสียในการป้องกันความเสี่ยงหรือไม่?
ทุกอย่างมีค่าใช้จ่าย ดังนั้น ก่อนที่คุณจะตัดสินใจใช้การป้องกันความเสี่ยง คุณควรถามตัวเองว่าประโยชน์ที่คุณได้รับจากเทคนิคนี้แสดงให้เห็นถึงความสูญเสียของคุณหรือไม่ โปรดจำไว้ว่า วัตถุประสงค์ของการป้องกันความเสี่ยงไม่ใช่เพื่อสร้างรายได้ แต่เพื่อป้องกันความเสียหาย
เราเปรียบเทียบการป้องกันความเสี่ยงกับการประกันภัย แต่ควรเน้นที่นี่ว่าการประกันภัยมีกฎเกณฑ์ที่แม่นยำกว่ามาก ด้วยการประกัน คุณจะได้รับการชดเชยความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นได้อย่างเต็มที่ แต่สิ่งต่าง ๆ อาจผิดพลาดได้ในขณะที่รักษาพอร์ตโฟลิโอไว้ แม้ว่าผู้จัดการความเสี่ยงจะมีเป้าหมายป้องกันความเสี่ยงที่สมบูรณ์แบบอยู่เสมอ แต่ก็เป็นเรื่องยากที่จะบรรลุผลในทางปฏิบัติ
แม้ว่าคุณจะไม่ได้เลือกที่จะป้องกันความเสี่ยงให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณเอง คุณควรทำความเข้าใจวิธีการทำงานให้ดีที่สุด เพราะบริษัทขนาดใหญ่หลายแห่งและกองทุนรวมป้องกันความเสี่ยงไม่ทางใดก็ทางหนึ่ง ตัวอย่างเช่น บริษัทน้ำมันสามารถป้องกันราคาน้ำมัน ในขณะที่กองทุนเพื่อการลงทุนระหว่างประเทศสามารถป้องกันจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน ความเข้าใจในการป้องกันความเสี่ยงจะช่วยให้คุณเข้าใจและวิเคราะห์การลงทุนเหล่านี้
ความเสี่ยงเป็นองค์ประกอบพื้นฐานของการลงทุนแต่ไม่น่าเชื่อถือ ไม่ว่าคุณจะตั้งเป้าเป็นนักลงทุนประเภทใด การมีความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงจะช่วยให้คุณมีมุมมองที่ดีขึ้นเกี่ยวกับวิธีที่นักลงทุนและบริษัทต่างๆ จะปกป้องตนเอง
ป้องกันความเสี่ยงใน Forex
แอปพลิเคชั่นป้องกันความเสี่ยงใน Forex ขึ้นอยู่กับการสร้างตำแหน่งในทิศทางตรงกันข้ามเพื่อไม่ให้หยุดการทำธุรกรรม กล่าวอีกนัยหนึ่ง การป้องกันความเสี่ยงใน Forex เป็นกระบวนการที่ดำเนินการเพื่อปกป้องตำแหน่งที่มีอยู่หรือที่คาดการณ์ไว้จากการเคลื่อนไหวที่ไม่ต้องการในอัตราแลกเปลี่ยน เครื่องมือป้องกันความเสี่ยง Forex ถูกใช้โดยผู้เข้าร่วมตลาดที่หลากหลาย รวมถึงนักลงทุนและธุรกิจ ด้วยการใช้วิธีการป้องกันความเสี่ยง Forex อย่างเหมาะสม นักลงทุนสามารถป้องกันความเสี่ยงจากขาขึ้นหรือขาลงได้