ทำไมคุณในฐานะเทรดเดอร์จึงควรใส่ใจกับอัตราดอกเบี้ย?

[Opal]

ทำไมเทรดเดอร์จึงควรใส่ใจกับอัตราดอกเบี้ยอย่างใกล้ชิด?

ผู้ค้าควรศึกษาอัตราดอกเบี้ยของประเทศโดยเฉพาะประเทศที่เราซื้อขายคู่สกุลเงิน อัตราดอกเบี้ยส่งผลต่อรายได้ของเรา มันมีสองผลกระทบหลักคือ:

ก. การแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ย:

ผลกระทบแรกมาจากการแลกเปลี่ยน หากเรารักษาเวลาเข้าชมไว้สองสามวัน เราจะมีค่าธรรมเนียมการกักขังเนื่องจากความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองประเทศ หากผลต่างเป็นบวก เราจะได้รับดอกเบี้ยพิเศษ ใช่ ตราบใดที่คุณรักษาไว้ คุณก็จะได้รับผลกำไรฟรี แม้ว่าจะเล็กน้อยก็ตาม สำหรับผู้ค้าสวิง ค่าสวอปเป็นรายได้ทางเลือกนอกเหนือจากกำไรจากรายการ

ข. การเคลื่อนไหวของตลาด:

เมื่อความสนใจในประเทศเพิ่มขึ้น นักลงทุนทั่วโลกจำนวนมากลงทุนเงินในประเทศนั้น ดังนั้นค่าเงินของประเทศจะแข็งค่าขึ้น นอกจากนี้ หากการขึ้นอัตราดอกเบี้ยเป็นแนวโน้มประจำปี แนวโน้มปัจจุบันจะได้รับผลกระทบเป็นเวลานาน

อย่างไรก็ตาม นโยบายการขึ้นอัตราดอกเบี้ยอาจเป็นปัญหาสำหรับผู้ค้า ดังนั้น การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยจะส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจโลก จากประสบการณ์ สกุลเงินที่ให้ดอกเบี้ยสูงในช่วงวิกฤตปี 2008 มักจะบ้าคลั่ง นอกจากนี้ยังมีปรากฏการณ์ผิดปกติในตลาดการเงิน แม้ว่าอัตราดอกเบี้ยของประเทศจะสูง แต่ค่าเงินก็ยังคงลดลง

สุดท้าย ก่อนประกาศอัตราดอกเบี้ย การเคลื่อนไหวของตลาดมีแนวโน้มที่จะอาละวาด ถ้าเราไม่ระมัดระวังเราอาจประสบปัญหาและเสียเงินได้

เทรดเดอร์ควรใส่ใจสิ่งใดเป็นพิเศษเพื่อให้ได้กำไรจากอัตราดอกเบี้ย?

ในการทำกำไรจากอัตราดอกเบี้ย เราต้องใส่ใจในหลายๆ อย่าง กล่าวคือ:

ความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างประเทศในคู่สกุลเงินที่เราซื้อขาย:

ได้อธิบายไว้ในการแลกเปลี่ยนข้างต้น หากเราต้องการดำรงตำแหน่งระยะยาว เราต้องใส่ใจกับความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ย อาจเป็นภาระต่อตำแหน่งของเราในตลาด

การคาดการณ์นโยบายอัตราดอกเบี้ย:

เราต้องสามารถทำนายทิศทางนโยบายอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางได้ เส้นทางคือผ่านข่าวและการพยากรณ์ ทั้งสองยังคงใช้รูปแบบของการคาดการณ์นโยบาย แต่อย่างน้อยเราก็ควรระมัดระวังให้มากขึ้น เมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น เราสามารถซื้อได้ ในทางกลับกัน เมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลง เราก็สามารถขายได้

การตอบสนองต่อเหตุฉุกเฉิน:

บางครั้งการประกาศอัตราดอกเบี้ยอาจเกิดขึ้นทันที เมื่อสิ่งนี้เกิดขึ้น ตลาดจะมีความผันผวนมาก ในฐานะเทรดเดอร์ เราไม่ควรเข้าสู่ตลาดทันที ปล่อยให้ตลาดสงบลง จากนั้นมองหาสัญญาณเข้าตามประกาศอัตราดอกเบี้ย

[Virat]

กฎทั่วไปคือ เมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น พวกเขามักจะเพิ่มความต้องการสกุลเงิน เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น นักลงทุนรายใหญ่จึงมักจะปฏิบัติตามสกุลเงินที่มีอัตราคงที่

ทว่าอัตราดอกเบี้ยไม่ได้มีอยู่จริง นักลงทุนยังมีแนวโน้มที่จะพิจารณาด้านอื่นๆ เช่น ปัจจัยทางภูมิรัฐศาสตร์ เสถียรภาพโดยรวมของเศรษฐกิจ ฯลฯ อัตราดอกเบี้ยในประเทศที่พัฒนาแล้วขนาดใหญ่ไม่ได้เพิ่มขึ้นเกิน 3% ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา

แต่ถ้าคุณดูประเทศกำลังพัฒนา คุณจะเห็นอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น ประเทศกำลังพัฒนามักจะมีอัตราดอกเบี้ยอย่างน้อย 5% หากไม่มากกว่านั้น

เหตุผลหนึ่งก็คือประเทศกำลังพัฒนามีแนวโน้มที่จะดึงดูดนักลงทุน เพื่อแลกกับอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น ประเทศกำลังพัฒนาสามารถใช้เงินเพื่อใช้จ่ายในโครงสร้างพื้นฐานหรือการจัดหาเงินกู้

นอกจากนี้ยังมีความเสี่ยงด้วยอัตราที่สูงขึ้น ประเทศกำลังพัฒนาส่วนใหญ่ไม่มีสถานการณ์ทางภูมิศาสตร์การเมืองที่มั่นคงเมื่อเทียบกับประเทศที่พัฒนาแล้ว สิ่งนี้สร้างความเสี่ยงให้กับนักลงทุน

การกลับสู่ประเทศพัฒนาแล้วซึ่งอัตราดอกเบี้ยไม่สูงนัก แม้บางครั้ง 2% ก็ถือเป็นผลตอบแทนที่ดี

นักลงทุนที่มองหาความเสี่ยงที่ต่ำกว่า แต่ผลตอบแทนที่สูงกว่าเล็กน้อยมักจะไล่ตามสกุลเงินที่มีอัตราสูงกว่า