กฎสิบประการของการบริหารความเสี่ยง

[JAY]

กฎสำคัญสี่ข้อสำหรับการจัดการความเสี่ยงเมื่อทำการซื้อขาย Forex


การจัดการเงินทุนที่ถูกต้องเป็นองค์ประกอบที่สำคัญที่สุดของการเทรด Forex ที่ประสบความสำเร็จ และเป็นคำที่ใช้อธิบายแง่มุมต่างๆ ของการจัดการความเสี่ยงและผลกำไรในทุกการเทรดที่คุณทำ หากคุณไม่เข้าใจความหมายของการจัดการเงินและวิธีการนำเทคนิคไปใช้จริง ๆ อย่างถ่องแท้ คุณมีโอกาสน้อยมากที่จะเป็นเทรดเดอร์ที่ทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอ คุณสามารถจัดการความเสี่ยงได้โดยใช้กฎพื้นฐานสี่ข้อ


มีปัจจัยพื้นฐานที่สำคัญสี่ประการในการจัดการเงินอย่างถูกต้องและควบคุมความเสี่ยงที่เราอธิบายในประเด็นต่อไปนี้:


1. กำหนดระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของคุณ
ตามกฎทั่วไปเมื่อคุณซื้อขาย forex มีบางสิ่งที่คุณไม่ควรทำและหลีกเลี่ยง:

• เสี่ยงเงินมากกว่าที่คุณจะเสียได้
• การใช้เลเวอเรจสูงมาก
• ซื้อขายแบบไม่จำกัด

สามสิ่งก่อนหน้านี้เป็นเพียงพื้นฐานสำหรับการบริหารความเสี่ยงในตลาดฟอเร็กซ์ เนื่องจากคุณต้องรู้ว่าคุณเต็มใจรับความเสี่ยงแค่ไหน และคุณต้องมีวิสัยทัศน์ที่ชัดเจนว่าจะเกิดอะไรขึ้นหากคุณต้องสูญเสียเงินในกรณีที่ ความผิดปกติในการซื้อขาย


ในความเป็นจริง ผู้ค้าส่วนใหญ่เข้าสู่ตลาด forex โดยรู้ว่าพวกเขาไม่ควรลงทุนเงินจำนวนมากโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากพวกเขาเป็นมือใหม่หรือไม่แน่ใจเกี่ยวกับตำแหน่งทางการตลาด แต่พวกเขาไม่ใส่ใจกับประเด็นสำคัญนี้ ดังนั้นพวกเขาส่วนใหญ่จึงสูญเสียเงินไป


กฎทั่วไปในการซื้อขายคืออัตราส่วนความเสี่ยงในอุดมคติที่ 1% ของสินทรัพย์ทั้งหมด ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อขายด้วยเงิน 1,000 ดอลลาร์ ดังนั้นผ่านกฎ 1% คุณไม่ควรจัดสรรเงินมากกว่า 10 ดอลลาร์สำหรับความเสี่ยงในการซื้อขาย


คุณควรพยายามดูตลาดตามความสะดวกของคุณเสมอโดยการวิเคราะห์แนวทางการตลาด สินทรัพย์และเป้าหมายของคุณ คุณสามารถสร้างกลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นตามกฎทั่วไปเหล่านี้


2. อัตราส่วนความเสี่ยง/ผลตอบแทน
อัตราส่วนนี้เป็นหนึ่งในส่วนที่สำคัญที่สุดของการบริหารความเสี่ยงในตลาด อย่างไรก็ตาม เทรดเดอร์จำนวนมากไม่เข้าใจวิธีใช้ประโยชน์จากจุดแข็งในด้านนี้อย่างเต็มที่ แน่นอนว่าผู้ค้าในตลาดทุกคนต้องการเพิ่มผลกำไรสูงสุดและลดความเสี่ยงของพวกเขา และนี่คือโครงสร้างพื้นฐานในการเป็นเทรดเดอร์ที่ทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอ


แนวคิดในอุดมคติและเป็นที่ยอมรับกันอย่างกว้างขวางของอัตราส่วนความเสี่ยง/ผลตอบแทนคือการใช้อัตราส่วน 1: 2 ซึ่งหมายความว่าหากคุณเสี่ยง 100 ดอลลาร์ในทุกการซื้อขาย คุณควรทำกำไร 200 ดอลลาร์ นี่เป็นองค์ประกอบสำคัญของการจัดการเงินที่ผสมผสานทั้งด้านการจัดการเงินและด้านกลยุทธ์การซื้อขาย


3. เทรดด้วยคำสั่งหยุดการขาดทุน
คำสั่งหยุดการขาดทุนเป็นเครื่องมือที่มีความเสี่ยงสูงสุด หากคุณกำลังซื้อขายโดยไม่มีการหยุดการขาดทุน คุณกำลังเผชิญกับความเสี่ยงที่แทบไม่จำกัด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อตลาดมีพฤติกรรมโดยไม่คาดคิด


คุณควรมีคำสั่งหยุดการขาดทุนสำหรับสถานะที่เปิดอยู่แต่ละตำแหน่งเสมอ คุณย้ายเฉพาะคำสั่งหยุดการขาดทุน ยกเว้นการปกป้องผลกำไร ดังนั้น ให้ทำการวิเคราะห์และคำนวณความเสี่ยงก่อนเข้าสู่การซื้อขาย จากนั้นปฏิบัติตามแผนการซื้อขายของคุณ


4. เลเวอเรจขั้นต่ำเพื่อจัดการความเสี่ยง
ขนาดของโพซิชั่นเป็นตัวกำหนดขนาดของความเสี่ยงทางการเงินที่คุณเผชิญ ยิ่งตำแหน่งใหญ่ ยิ่งเสี่ยง อย่าถูกล่อลวงด้วยอัตราส่วนเลเวอเรจที่สูงและรับตำแหน่งที่ใหญ่มาก การซื้อขายด้วยขนาดตำแหน่งที่ใหญ่เกินไปสำหรับมาร์จิ้นที่มีอยู่ของคุณ จะช่วยลดวิธีการของคุณเมื่อเทียบกับการเคลื่อนไหวของราคาที่ไม่พึงประสงค์ตามปกติ นี่คือเหตุผลที่รักษาระดับเลเวอเรจของคุณให้ต่ำที่สุดที่จำเป็นสำหรับการซื้อขาย


ตอนนี้คุณเข้าใจกฎที่สำคัญที่สุดของการบริหารความเสี่ยงแล้ว: คุณพร้อมที่จะเข้าสู่ตลาดแล้ว!

[NETT]

เมื่อผู้คนนึกถึงการบริหารความเสี่ยงในบริบทของการซื้อขายสกุลเงิน แนวโน้มโดยธรรมชาติคือความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินเป็นศูนย์ ไม่มีสองวิธีในเรื่องนี้ นั่นคือความเสี่ยงสูงสุด แต่ผู้ค้าสามารถมุ่งหน้าไปตามถนนต่างๆ มากมายก่อนที่จะไปถึงที่อยู่กำไรหรือขาดทุนที่รับรู้ในขั้นสุดท้าย บางครั้งสิ่งที่คุณไม่รู้อาจทำร้ายคุณได้ วิธีที่คุณนำทางไปตามเส้นทางแห่งความเสี่ยงนั้นมีผลมากเท่ากับผลการซื้อขายเช่นเดียวกับที่คุณไปถึงปลายทางสุดท้ายหรือไม่

เทรดด้วยคำสั่ง Stop-Loss
คำสั่งหยุดการขาดทุนเป็นเครื่องมือจำกัดความเสี่ยงขั้นสูงสุด (ข้อยกเว้นคือข้อมูล/เหตุการณ์ที่การดำเนินการคำสั่งหยุดการขาดทุนอาจมีการคลาดเคลื่อนอย่างมาก หลีกเลี่ยงความเสี่ยงนั้นโดยไม่ได้ถือสถานะไว้ในข่าวประชาสัมพันธ์) หากคุณซื้อขายโดยไม่มีคำสั่งหยุดการขาดทุน คุณจะมีความเสี่ยงที่แทบไม่จำกัด มีคำสั่งหยุดการขาดทุนในทุกตำแหน่งที่เปิดอยู่เสมอ และอย่าย้ายคำสั่งหยุดการขาดทุนยกเว้นเพื่อปกป้องผลกำไร ทำการวิเคราะห์และคำนวณความเสี่ยงของคุณก่อนเข้าสู่การซื้อขาย จากนั้นปฏิบัติตามแผนการซื้อขายของคุณ

เลเวอเรจเป็นขั้นต่ำ
ในที่สุด ขนาดตำแหน่งจะเป็นตัวกำหนดความเสี่ยงทางการเงินที่คุณเปิดรับต่อตำแหน่งที่ใหญ่กว่า ความเสี่ยงก็จะยิ่งมากขึ้น อย่าหลงกลด้วยอัตราส่วนเลเวอเรจที่สูงและใช้ตำแหน่งที่ใหญ่เกินไป การซื้อขายตำแหน่งที่มีขนาดใหญ่เกินไปเมื่อเทียบกับมาร์จิ้นที่มีอยู่ของคุณจะช่วยลดการรองรับของคุณเมื่อเทียบกับปกติการเคลื่อนไหวของราคาที่ไม่พึงประสงค์ ใช้เลเวอเรจของคุณให้น้อยที่สุดที่จำเป็นในการซื้อขายกลยุทธ์ของคุณ คุณสามารถขออัตราส่วนเลเวอเรจที่ต่ำกว่าจากโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ส่วนใหญ่เพื่อจำกัดการใช้เลเวอเรจของคุณอย่างเป็นระบบ เพียงเพราะพวกเขาเสนอเลเวอเรจ 50:1 หรือ 100:1 ไม่ได้หมายความว่าคุณต้องใช้มันทั้งหมด

เทรดด้วยแผน
วิธีที่ดีที่สุดในการจำกัดปฏิกิริยาทางอารมณ์ที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ที่มาพร้อมกับการซื้อขายคือการพัฒนาแผนการซื้อขายที่สมบูรณ์ตั้งแต่การเข้าออก (หยุดการขาดทุนและทำกำไร) ก่อนที่คุณจะเปิดตำแหน่ง การมุ่งมั่นที่จะมีแผนการค้าสำหรับทุกกลยุทธ์จะทำให้คุณไม่ต้องเก็งกำไรโดยไม่ได้ตั้งใจหรือซื้อขายเกิน (มีสถานะเปิดอยู่เสมอ) แน่นอน แผนการซื้อขายจะไม่ได้ผลหากคุณไม่ปฏิบัติตาม ซึ่งจะนำเรากลับไปสู่ความเสี่ยงของมนุษย์ในการซื้อขาย คุณมีโอกาสที่ดีกว่ามากในการปฏิบัติตามแผนการซื้อขาย หากคุณได้ร่างแผนขึ้นมาตั้งแต่แรก

อยู่ด้านบนของตลาด
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีความเข้าใจอย่างแน่ชัดว่าเกิดอะไรขึ้นในตลาดและคู่สกุลเงินที่คุณกำลังซื้อขาย รู้ว่าข้อมูลและเหตุการณ์ใดที่กำหนดไว้ในวันและสัปดาห์ข้างหน้า พิจารณาสภาพสภาพคล่องในช่วงเวลาของแผนการค้าของคุณ ราคาตลาดในและราคาออกคืออะไร? การคาดการณ์เหตุการณ์และเงื่อนไขของตลาดจะไม่รับประกันการซื้อขายที่ชนะ แต่จะเตือนคุณถึงสถานการณ์ที่อาจก่อกวนซึ่งคุณสามารถนำมาพิจารณาในแผนการซื้อขายของคุณเพื่อจำกัดความเสี่ยงโดยรวม

เทรดด้วยความได้เปรียบ
ตลาดสกุลเงินซื้อขายตลอดเวลา แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณต้องอยู่ในนั้นตลอดเวลา เลือกสถานที่ของคุณ และเลือกเวลาของคุณ ไม่ได้รับการดึงโดยเสียงรบกวน ทำให้กระสุนของคุณแห้ง และมองหาการตั้งค่าการค้าที่มีสถานการณ์ความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่กำหนดไว้อย่างชัดเจน จงเป็นผู้ฉวยโอกาส และใช้เวลาและความพยายามของคุณในการมองหาโอกาสในการซื้อขายที่จะมาถึง แทนที่จะจมอยู่กับความเคลื่อนไหวของตลาดในขณะนั้น โอกาสอื่นๆ จะพัฒนาอย่างแน่นอน และคุณจะพร้อมสำหรับพวกเขา

ถอยจากตลาด
เมื่อคุณไม่ได้มีส่วนร่วมในตลาด เรื่องตลกจะเกิดขึ้น: มุมมองของคุณชัดเจนขึ้น ความเป็นกลางของคุณอยู่ที่จุดสูงสุด คุณไม่ได้ลงทุนทางอารมณ์ในตำแหน่งทางการตลาด ทำให้เป็นจุดที่จะยกกำลังและถอยออกจากตลาดเป็นประจำ ใช้เวลาหยุดทำงานเพื่อติดตามแผนภูมิและการวิเคราะห์พื้นฐานของคุณ ใช้เวลาว่างให้เต็มที่ และลืมเรื่องตลาดไปชั่วขณะหนึ่ง เมื่อคุณกลับมา คุณจะรู้สึกสดชื่นและคิดได้ชัดเจนขึ้น พร้อมสำหรับโอกาสในการซื้อขายใหม่ๆ

ทำกำไรอย่างสม่ำเสมอ
การทำกำไรอย่างสม่ำเสมอเป็นวิธีที่แน่นอนที่สุดในการจำกัดความเสี่ยง ตามคำนิยาม หากคุณทำกำไรแม้เพียงกำไรเพียงบางส่วน แสดงว่าคุณกำลังลดความเสี่ยงด้านตลาด แผนการค้าของคุณอาจมีเป้าหมายกำไรในเชิงรุกมากขึ้น แต่ถ้าเหตุการณ์ในตลาดเป็นไปเพื่อประโยชน์ของคุณ จะจ่ายเพื่อปกป้องสิ่งที่คุณได้รับจากการทำกำไรบางส่วนหรือปรับคำสั่งหยุดการขาดทุนของคุณเพื่อล็อคกำไรบางส่วน อาจเป็นเรื่องบังเอิญที่ตลาดกระโดดขึ้น 40 pip ตามที่คุณต้องการในการเปิดเผยข้อมูล หรืออาจเป็นความบังเอิญที่ตลาดลดลง 50 pips ในอีกสิบนาทีต่อมา วิธีเดียวที่จะแน่ใจได้คือการทำกำไร คุณไม่สามารถทำลายการทำกำไรได้

ทำความเข้าใจการเลือกคู่สกุลเงิน
ความเสี่ยงด้านตลาดแตกต่างกันไปอย่างมากจากคู่สกุลเงินหนึ่งไปอีกคู่ โดยขึ้นอยู่กับความผันผวน สภาพคล่อง ความอ่อนไหวของข้อมูล และปัจจัยอื่นๆ อีกมากมาย แต่ละคู่สกุลเงินนำความแปลกประหลาดของตัวเองมาสู่ตาราง โดยต้องใช้เครื่องมือวิเคราะห์หรือแนวทางเชิงกลยุทธ์ที่แตกต่างกัน คู่สกุลเงินที่แตกต่างกันยังมีการใช้มาร์จิ้นและมูลค่า pip ที่สูงขึ้นหรือต่ำลง ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจคู่สกุลเงินที่คุณกำลังซื้อขายและแผนการซื้อขายของคุณสะท้อนถึงลักษณะของคู่เงินนั้น

ตรวจสอบความถูกต้องอีกครั้ง
การซื้อขายสกุลเงินเป็นสภาพแวดล้อมที่รวดเร็วซึ่งทำได้เร็วขึ้นด้วยการซื้อขายทางอิเล็กทรอนิกส์ ความเสี่ยงของความผิดพลาดของมนุษย์ในการป้อนข้อมูลการซื้อขายและคำสั่งซื้ออยู่เสมอและต้องใช้ความขยันหมั่นเพียรจากคุณเพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่มีค่าใช้จ่ายสูง คำสั่งหยุดการขาดทุนจะไม่ช่วยหากมีการป้อนคู่สกุลเงินผิดหรือจำนวนเงินที่ไม่ถูกต้อง ทำให้เป็นส่วนหนึ่งของกิจวัตรของคุณเพื่อตรวจสอบทุกๆ การซื้อขายและการป้อนคำสั่งที่คุณทำ ก่อนที่คุณจะส่ง แต่อย่างน้อยก็ทันทีหลังจากที่คุณทำ ความผิดพลาดเกิดขึ้นได้กับทุกคน แต่มีเพียงเทรดเดอร์ที่ประมาทเท่านั้นที่ปล่อยให้ข้อผิดพลาดเล็กๆ น้อยๆ เล็ดลอดผ่านเข้ามาและกลายเป็นหายนะครั้งใหญ่

ถอนเงินออกจากบัญชีซื้อขายของคุณ
นี่คือสิ่งที่คุณจะไม่เห็นในหัวข้อการซื้อขายมากมาย: หากคุณทำเงินได้บางส่วนในตลาด ให้ทำการถอนเป็นระยะ ๆ จากบัญชีซื้อขายของคุณ เราเรียกว่าเอาเงินออกจากโต๊ะ หากกำไรของคุณยังคงอยู่ในบัญชีมาร์จิ้นของคุณ การตัดสินใจซื้อขายในอนาคตถือเป็นความเสี่ยงที่ไม่ทราบ รักษาสมดุลมาร์จิ้นของคุณให้อยู่ในระดับที่ช่วยให้คุณซื้อขายในขนาดที่คุณพอใจได้ นอกจากนี้ อย่าลืมว่าเหตุใดคุณจึงซื้อขายไม่ใช่แค่เรื่องเงิน แต่คุณสามารถทำอะไรกับมันได้บ้าง ถอนผลกำไรของคุณและใช้จ่ายหรือลงทุนตามที่คุณเคยพูดไว้