เลเวอเรจในการซื้อขายฟอเร็กซ์

[vvith]

เมื่อทำการซื้อขายฟอเร็กซ์ ผู้ค้าสามารถใช้ประโยชน์จากระบบการซื้อขายมาร์จิ้น การซื้อขายมาร์จิ้นเป็นระบบที่การซื้อขายสามารถทำได้โดยใช้มาร์จิ้นเท่านั้น (มาร์จิ้น = การรับประกัน)
โบรกเกอร์จะเสนอให้เทรดเดอร์เลเวอเรจเพื่อเพิ่มเงินมาร์จิ้นให้เป็นกองทุนซื้อขายที่ใหญ่ขึ้น โดยใช้ระบบนี้ เทรดเดอร์มีศักยภาพที่จะได้รับผลกำไรมหาศาล แม้จะมีเงินทุนเพียงเล็กน้อย
ทำไมกลไกนี้สามารถเกิดขึ้นได้? ลองดูตัวอย่างต่อไปนี้
ตัวอย่างเช่น ราคาของคู่ GBP / USD: 1.6000 ทุน 100,000 ปอนด์ โดยมีการเคลื่อนไหวรายวันที่ 100-200 pips
ตัวอย่างการคำนวณกำไรเมื่อกำไรคือ (1.6200-1.6000) X 100,000 ปอนด์ = 2,000 ปอนด์ นั่นคือถ้าคุณทำการซื้อขายโดยไม่มีเลเวอเรจ ด้านล่างนี้เป็นตัวอย่างหากผู้ค้าใช้ระบบมาร์จิ้นหรือโดยใช้เลเวอเรจ ด้วยระบบมาร์จิ้น คุณสามารถซื้อขายได้เพียงเศษเสี้ยวของเงินทุนที่ต้องการ
ตัวอย่างเช่น โบรกเกอร์ได้รับมาร์จิ้น 1% (เลเวอเรจ 1: 100) จากนั้นในตัวอย่างข้างต้น คุณจะสามารถซื้อขายได้ด้วยเงินทุนเพียง 1% x 100,000 ปอนด์ = 1,000 ปอนด์เท่านั้น และกำไรที่เป็นไปได้ยังคงเท่าเดิม ซึ่งสูงถึง 2,000 ปอนด์
ควบคู่ไปกับผลกำไรที่อาจเกิดขึ้น การสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นได้ในระดับเดียวกันโดยประมาณ นั่นคือด้วยทุน 100 ปอนด์ คุณจะได้รับผลกำไรหรือขาดทุน 200 ปอนด์ต่อวัน ดังนั้น เงินทุนของคุณสามารถหายไปได้ในเวลาเพียงไม่กี่วัน แม้แต่ชั่วโมงหรือนาที
กล่าวอีกนัยหนึ่ง ระบบเลเวอเรจสามารถช่วยเทรดเดอร์ที่มีเงินทุนน้อยเพื่อทำกำไร แต่ยังเปิดโอกาสให้ขาดทุนมากกว่าเงินทุนอีกด้วย
ดังนั้น คุณต้องระวังอย่าเลือกเลเวอเรจที่สูงเกินไป เพื่อที่จะรักษาความเสี่ยงของการเทรดฟอเร็กซ์ให้ต่ำ

[Aaron]

โบรกเกอร์ Forex ให้ยืมเงินแก่ผู้ค้าเพื่อเพิ่มการลงทุนในตลาด forex ผลกระทบของเลเวอเรจจึงประกอบด้วยการยืมเงินจากนายหน้าเพื่อเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุน อย่างไรก็ตาม มันก็หมายความว่าผู้ค้าเพิ่มความเสี่ยงในการสูญเสียเงินมากขึ้น

เลเวอเรจมีส่วนรับผิดชอบต่อความนิยมในการซื้อขายฟอเร็กซ์ เนื่องจากผู้ค้าสามารถเลือกความเสี่ยงที่พวกเขาต้องการใช้ด้วยเงินทุนเพียงเล็กน้อยได้อย่างง่ายดาย

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์สามารถเสนอเลเวอเรจได้ เนื่องจากความสูญเสียจำกัดอยู่ที่ยอดคงเหลือของเทรดเดอร์ (เงินที่เขาฝากไว้เพื่อเปิดบัญชี) เพื่อป้องกันไม่ให้ยอดคงเหลือในบัญชีซื้อขายขาดดุล โบรกเกอร์จะปิดตำแหน่งเทรดเดอร์หากมาร์จิ้นในบัญชีของเขาไม่สามารถรองรับการขาดทุนได้อีกต่อไป สิ่งนี้เรียกว่าการเรียกหลักประกันหรือการหยุด

ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ ดังนั้นจึงเป็นไปได้ที่จะลงทุนจำนวนเงินที่มากกว่าเงินฝากเริ่มต้น เนื่องจากผลของเลเวอเรจ แต่การขาดทุนต้องไม่เกินยอดเงินในบัญชี

เลเวอเรจ forex ทำงานอย่างไร

จำนวนเงินที่ลงทุนในสถานะจะถูกกำหนดโดยขนาดของล็อต โดยปกติ ล็อตมาตรฐานจะแทน 100,000 หน่วยของสกุลเงินหลัก (สกุลเงินด้านซ้ายเช่น 100,000 ยูโรสำหรับสถานะ EUR / USD) ซื้อล็อต EUR / USD ในราคา 1.2500 เท่ากับซื้อ 100,000 ยูโรซึ่งมีมูลค่า 125,000 ดอลลาร์ (100,000 * 1.2500) นอกจากนี้ยังสามารถซื้อล็อตที่เป็นเศษส่วนได้ เช่น 0.10 ล็อต = 10,000 หน่วย

การเปลี่ยนแปลงราคาของคู่สกุลเงินจะแสดงเป็น "pip" การเปลี่ยนแปลงในหนึ่ง pip เท่ากับ 0.0001 ในตัวอย่างของเราในการซื้อล็อต EUR / USD แต่ละรูปแบบของ pip หมายถึง 10 ดอลลาร์หรือเทียบเท่าในสกุลเงินยูโรสำหรับบัญชีที่มียอดคงเหลือเป็นยูโร (0.0001 x 100,000 = 10 ดอลลาร์) หากการค้าเคลื่อนที่ไปสิบจุด เทรดเดอร์จะชนะหรือแพ้ 100 ดอลลาร์ ขึ้นอยู่กับทิศทางของตลาด

จำนวนเงินที่ลงทุนอาจดูเหมือนมหาศาลสำหรับผู้ค้าปลีก แต่เลเวอเรจแก้ปัญหานี้ได้ ในการใช้เลเวอเรจ เทรดเดอร์จะต้องมีเงินทุนจำนวนหนึ่งซึ่งแสดงถึงมาร์จิ้น จำนวนเงินขั้นต่ำนี้จะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์

ด้วยเลเวอเรจ 100: 1 สิ่งที่คุณต้องมีคือ 1,000 ดอลลาร์ของมาร์จิ้นเพื่อเข้าสถานะ 100,000 ดอลลาร์ โดยมีเลเวอเรจ 500: 1 มาร์จิ้นที่ต้องการคือ 200 ดอลลาร์เท่านั้น โปรดทราบว่าโบรกเกอร์บางรายเสนอเลเวอเรจมากกว่า 500: 1 แต่ ผู้ค้ามืออาชีพส่วนใหญ่ไม่ได้ใช้เลเวอเรจมากกว่า 10: 1 เนื่องจากจะเพิ่มความเสี่ยงในการสูญเสียอย่างมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณมีบัญชีขนาดเล็กที่ไม่สามารถรับการสูญเสียที่ยังไม่เกิดขึ้นได้

อันตรายของเลเวอเรจ

ข้อผิดพลาดทั่วไปของนักเทรดฟอเร็กซ์มือใหม่คือการใช้เลเวอเรจโดยไม่ต้องคำนึงถึงความเสี่ยง ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่มีอยู่ในบัญชีซื้อขายของพวกเขา เลเวอเรจสามารถทำลายบัญชีซื้อขายได้อย่างรวดเร็วหากไม่เชี่ยวชาญอย่างเหมาะสม

ตัวอย่างเช่น หากผู้ค้ามีบัญชีซื้อขาย $ 1,000 และใช้เลเวอเรจ 100: 1 การเคลื่อนไหวของ pip แต่ละครั้งจะมีมูลค่า $ 10 หากการหยุดของเขาถูกตั้งไว้ที่สิบ pip จากจุดเริ่มต้นและถูกโจมตี ผู้ค้าจะสูญเสีย $ 100 หรือ 10% ของบัญชีซื้อขายของเขา ผู้ค้าที่สมเหตุสมผลโดยทั่วไปจะไม่เสี่ยงมากกว่า 3% ของบัญชีของเขาในตำแหน่งหากเขาปฏิบัติตามกฎการจัดการเงินที่เข้มงวด

จำกัดอันตรายด้วยการบริหารเงิน
หากใช้กฎการจัดการความเสี่ยงอย่างถูกต้อง ระดับของเลเวอเรจก็ไม่สำคัญ

ผู้ค้าพิจารณาความเสี่ยงตามเปอร์เซ็นต์ของยอดเงินในบัญชีทั้งหมด กล่าวอีกนัยหนึ่ง ความเสี่ยงในการซื้อขายแต่ละครั้งจะเท่ากันโดยไม่คำนึงถึงเลเวอเรจ

เทรดเดอร์ที่มีบัญชีซื้อขาย $1,000 และจุดหยุดการขาดทุน 10 pip สามารถใช้เลเวอเรจ 10: 1 ที่มีตำแหน่งล็อต 0.10 ดังนั้นแต่ละ pip ​​จะมีมูลค่า $1 และความเสี่ยงที่ได้รับจากการเทรดคือ $10 หรือเพียง 1% ของบัญชี

ความเสี่ยงควรคำนวณตามยอดเงินในบัญชี ขนาดตำแหน่ง และระดับการหยุดการขาดทุน

การจำกัดเลเวอเรจในยุโรป

ตั้งแต่วันที่ 1 สิงหาคม 2018 ESMA ได้นำมาตรการแทรกแซงเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ภายใต้มาตรา 40 ของระเบียบตลาดในเครื่องมือทางการเงิน ดังนั้นตอนนี้เอฟเฟกต์เลเวอเรจจึงถูกจำกัดสำหรับผู้ค้าปลีกในยุโรป

• 30: 1 สำหรับคู่สกุลเงินหลัก
• 20: 1 สำหรับคู่สกุลเงินที่ไม่ใช่สกุลเงินหลัก ทองคำ และดัชนีหลัก
• 10: 1 สำหรับผลิตภัณฑ์อื่น ๆ ที่ไม่ใช่ทองคำและดัชนีหุ้นที่มิใช่หุ้นรายใหญ่
• 5: 1 สำหรับหุ้นแต่ละตัวและเกณฑ์มาตรฐานอื่นๆ
• 2: 1 สำหรับสกุลเงินดิจิตอล

ผลกระทบของเลเวอเรจต่อต้นทุนการทำธุรกรรม

โบรกเกอร์ Forex สร้างรายได้ด้วยสเปรดหรือค่าคอมมิชชั่นจากปริมาณการซื้อขาย เลเวอเรจเพิ่มรายได้ของโบรกเกอร์ เนื่องจากผู้ค้าที่ใช้เลเวอเรจสูงจะเพิ่มปริมาณการซื้อขาย (และความเสี่ยงที่จะสูญเสีย)

ตัวอย่างเช่น หากเทรดเดอร์เปิดบัญชีด้วยเงิน $1000 และตัดสินใจซื้อ 1 ล็อตมาตรฐาน EUR / USD ด้วยสเปรด 2 pip เขาใช้เลเวอเรจ 100: 1 และแต่ละ pip ​​มีมูลค่า 10 ดอลลาร์ ต้นทุนของการเทรดคือ ดังนั้น $ 20 (สเปรด 2 pip) ซึ่งคิดเป็น 2% ของบัญชีแล้ว ระดับนี้ไม่ยั่งยืนและนี่คือหนึ่งในเหตุผลที่ผู้ค้าที่ใช้เลเวอเรจโดยไม่พิจารณาถึงความเสี่ยงที่พิจารณาจากเปอร์เซ็นต์ของเงินทุนของพวกเขามักจะสูญเสียเงินทุนอย่างรวดเร็ว

เทรดเดอร์ที่มีความสามารถซึ่งปฏิบัติตามกฎการบริหารความเสี่ยง (เช่น ไม่เกิน 3% ในการเทรด) ใช้เลเวอเรจสูงสุด 10: 1 โดยที่แต่ละ pip ​​มีมูลค่า 1 ดอลลาร์ ในกรณีนี้ ต้นทุนสำหรับการเทรดแต่ละครั้งคือ $2 หรือ 0.20% ของ บัญชี. เขาจึงสามารถตั้งค่าการหยุดขาดทุนได้อย่างถูกต้องเพื่อไม่ให้เกินความเสี่ยง 3%

ประเด็นสำคัญที่ต้องจำ

1. เลเวอเรจคือการยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อเพิ่มผลกำไรสูงสุด
2. ขนาดของการดำเนินการซื้อขายแลกเปลี่ยนจะถูกกำหนดโดยล็อต
3. ล็อตมาตรฐานแสดงถึง 100,000 หน่วยของสกุลเงินหลัก สำหรับตำแหน่งล็อต EUR / USD การเปลี่ยนแปลงแต่ละ pip ​​ส่งผลให้เกิดการสูญเสียหรือกำไร 10 เหรียญ
4. เพื่อที่จะใช้เลเวอเรจ โบรกเกอร์ forex ต้องการเงินฝากขั้นต่ำที่เรียกว่ามาร์จิ้น
5. เลเวอเรจแตกต่างกันระหว่างโบรกเกอร์ เลเวอเรจ 100: 1 ช่วยให้คุณเปิดสถานะล็อตมาตรฐานด้วยเงินเพียง 1,000 ดอลลาร์
6. เลเวอเรจจะเพิ่มความเสี่ยงในการขาดทุนอย่างมากหากเทรดเดอร์ไม่ได้ใช้กฎการจัดการเงิน