ดัชนีผลตอบแทนรวมคืออะไร?

[Boyy]

กองทุนดัชนี


กองทุนดัชนีคือกองทุนใดๆ ก็ตามที่ลงทุนในดัชนี เช่น Nifty50, Sensex, ดัชนีรายสาขา ฯลฯ ประสิทธิภาพของกองทุนมีแนวโน้มที่จะสะท้อนถึงดัชนีที่จำลองแบบ


ไม่เหมือนกับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน กองทุนดัชนีจะติดตามประสิทธิภาพของดัชนีเฉพาะอย่างอดทน กองทุนเหล่านี้ไม่ได้มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้เหนือกว่าตลาด แต่เลียนแบบประสิทธิภาพของดัชนี เนื่องจากกองทุนดัชนีได้รับการจัดการอย่างอดทน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายจึงต่ำมากเมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน กองทุนดัชนีเป็นตัวเลือกที่ปลอดภัยที่สุดสำหรับนักลงทุนรายย่อยที่มีความรู้เกี่ยวกับตลาดหุ้นเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย


ดัชนีผลตอบแทนรวม (TRI)


ดัชนีผลตอบแทนรวม (TRI) เป็นดัชนีประเภทหุ้นที่ติดตามทั้งการเพิ่มทุนของกลุ่มหุ้นในช่วงเวลาหนึ่ง และถือว่าการกระจายเงินสดใดๆ เช่น เงินปันผล จะถูกนำกลับไปลงทุนใหม่ในดัชนี ที่จริงแล้ว TRI บอกเราว่าดัชนีสร้างได้มากเพียงใดโดยรวมองค์ประกอบทั้งหมดของผลตอบแทน เช่น เงินปันผล สิทธิ และโบนัส เป็นต้น ซึ่งช่วยให้เราระบุการเติบโตของดัชนีได้อย่างถูกต้องมากกว่าการรวมส่วนต่างราคาในช่วงสองวัน ตอนนี้ ผู้จัดการกองทุนหรือนักลงทุน ผู้ซึ่งนำผลประโยชน์ของมูลค่าเพิ่มเหล่านี้ไปไว้ในพอร์ตการลงทุนของเธอ จะสามารถค้นหาได้จริงว่าเธอสามารถเอาชนะเกณฑ์มาตรฐานที่เลือกได้อย่างมีประสิทธิภาพเพียงใด นำมาซึ่งความพยายามพิเศษ เวลา เงินที่ใช้ไป หรือเธออยู่เฉยๆ เป็นเกณฑ์มาตรฐานและทำเงินได้มากขึ้น


ประโยชน์ของดัชนีผลตอบแทนรวม


จากการทบทวนและการวิจัยของผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน การดูผลตอบแทนรวมของดัชนีจะแสดงการแสดงประสิทธิภาพของดัชนีที่แม่นยำยิ่งขึ้น

[Film]

ดัชนีผลตอบแทนรวมคืออะไร
Total Return Index หรือ TRI เป็นดัชนีชี้วัดตราสารทุนที่มีประโยชน์มากในการรวบรวมผลตอบแทนจากการเคลื่อนไหวของราคาหุ้นที่เป็นส่วนประกอบตลอดจนจากการจ่ายเงินปันผลและถือว่าเงินปันผลจะถูกนำไปลงทุนใหม่ ในขณะที่วัดผลตอบแทนที่เกิดจากหลักทรัพย์เช่นกองทุนหุ้น องค์ประกอบทั้งสองข้างต้นก็มีบทบาทสำคัญ ดัชนีผลตอบแทนจากราคา (PRI) ซึ่งทำหน้าที่เป็นเกณฑ์มาตรฐานสำหรับโครงการกองทุนรวม จับเฉพาะด้านการเพิ่มทุนขององค์ประกอบดัชนี โดยไม่สนใจองค์ประกอบการจ่ายเงินปันผลของโครงการกองทุนรวม

ผลกระทบของดัชนีผลตอบแทนรวมต่อการลงทุนในกองทุนรวม
ชุมชนนักลงทุนมักจะคลั่งไคล้เมื่อมีการเคลื่อนไหวใหม่เช่นนี้โดย SEBI อย่างไรก็ตาม ยังไม่มีเหตุผลที่จะกดปุ่มตกใจ ความคิดริเริ่มนี้มีขึ้นเพื่อให้การลงทุนในกองทุนรวมสะดวกยิ่งขึ้นสำหรับนักลงทุน หลังจากการกระวนกระวายใจในขั้นต้น อุตสาหกรรมนี้คาดว่าจะทำการเปลี่ยนแปลงไปสู่ระบบการเปรียบเทียบใหม่อย่างราบรื่น

อย่างไรก็ตาม จนกระทั่งเมื่อเร็วๆ นี้ มีเพียงหนึ่งในนั้นเท่านั้นที่ได้รับการพิจารณาสำหรับการวัดประสิทธิภาพ เป็นมาตรการที่มีประโยชน์มากเพราะเป็นการระบุว่านักลงทุนกำลังรับคืนหรือได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน ดัชนีผลตอบแทนรวม (TRI) ได้รับการแนะนำเพื่อทำให้สิ่งต่าง ๆ โปร่งใสและน่าเชื่อถือ ซึ่งรวมทั้งการเพิ่มทุนและองค์ประกอบเงินปันผลเพื่อกำหนดผลตอบแทน ดังนั้น โดยพื้นฐานแล้ว การคำนวณ TRI เกี่ยวข้องกับกระบวนการสามขั้นตอน ซึ่งรวมถึงขั้นแรก การกำหนดเงินปันผลต่อจุดดัชนี ประการที่สอง การปรับดัชนีผลตอบแทนจากราคา และสุดท้าย การปรับ ถึงระดับดัชนี TRI ของวันก่อนหน้า